La carte Mastercard Neo Crédit sécurisé est une excellente alternative pour les personnes ayant un faible niveau de crédit. Neo est une entreprise de finance technologique au Canada qui s'efforce de changer la manière dont les citoyens créent leur patrimoine, économisent de l'argent, dépensent de l'argent et établissent leur crédit. Selon Neo, le renforcement de crédit ne devrait pas dépendre de la richesse d'un individu. C'est pourquoi ils ont lancé un nouveau produit, la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé.
Aperçu de carte Mastercard Neo Crédit sécurisé
| Plan de Base | Plan de Privilège | |
|---|---|---|
| Coût mensuel | 96 $ | 9,99 $/mensuel |
| Fonds de sécurité minimum | 50 $ | 50 $ |
| Fonds de sécurité maximum | 10 000 $ | 10 000 $ |
| Taux d’achat | QC : 19,99 % – 29,99 % | QC : 19,99 % – 29,99 % |
| Taux d’avance de fonds | QC : 22,99 % – 25,99 % | QC : 22,99 % – 25,99 % |
| Remise d’argent | - Jusqu'à 4 % en remise d’argent sur l'essence et les produits d'épicerie.¹ - Jusqu'à 1 % en remise d’argent partout ailleurs.¹ | - 3 % sur l'essence et les produits d'épicerie. - 0,5 % d'argent sur tous les achats. - 6 % en moyenne chez les partenaires de restauration et de livraison de produits alimentaires. - 4 % chez les partenaires de streaming et de covoiturage. - Plus de 3 % chez les partenaires détaillants (en-ligne ou en magasin). |
| Caractéristiques supplémentaires | Ai personnalisé | - Ai personnalisé - Suivi de la cote de crédit via l'application Neo - Protection des achats - Extension de garantie - Assurance vie de groupe - Assistance juridique 24/7 - Assistance prioritaire |
Qu'est-ce que la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé ?
La carte Secured Neo Mastercard est une carte de crédit sécurisée qui peut aider les consommateurs à établir ou à rétablir leur solvabilité. Mais, contrairement à la plupart des cartes de crédit sécurisées, la carte Neo offre des avantages supplémentaires. Les utilisateurs peuvent obtenir une remise en argent de 1 % sur l'essence et les produits d'épicerie, ainsi qu'une remise pouvant atteindre 15 % chez plus de 10 000 partenaires Neo à travers le Canada.
La carte de crédit sécurisée Neo est une excellente option pour les consommateurs qui ont des difficultés avec leur crédit et qui ont besoin d'une solution simple et pratique pour les aider à le rétablir. Il n'y a aucune exigence en matière de revenu ou de cote de crédit, et les utilisateurs ont la garantie d'une approbation instantanée* avec accès à leur carte virtuelle pour commencer à l'utiliser immédiatement. De plus, les utilisateurs auront accès à des outils guidés de rétablissement de crédit avec suivi intégré de la cote de crédit.
Pour en savoir plus sur : Obtenir votre cote de crédit gratuitement avec Prêts Québec.
Gagner des récompenses sous forme d’une remise d’argent avec carte Mastercard Neo Crédit sécurisé
La plupart des carte Mastercard Neo Crédit sécurisé n'offrent pas de récompenses sous forme d’une remise d’argent. Les titulaires de carte gagneront :
- Jusqu'à 4 % en remise d’argent sur l'essence et les produits d'épicerie.¹
- Jusqu'à 1 % en remise d’argent partout ailleurs.¹
Apprenez comment augmenter votre taux de remise en argent
Les Québécois qui ouvrent un compte Neo Quotidien lorsqu’ils demandent une carte Mastercard Neo Crédit sécurisé obtiendront encore plus de remise en argent. Neo offre des taux en remise d'argent échelonnés pour les utilisateurs qui maintiennent une solde sur le compte Neo Quotidien.
Les soldes minimums requis sont les suivants:
| 0 $ – 4,999.99 $ | 5,000 $ – 9,999.99 $ | 10,000 $ + | |
| Gaz | 1,00 % | 3 % | 4 % |
| Produits d'épicerie | 1,00 % | 3 % | 4 % |
| Tout autre | 0,00 % | 0,5 % | 1 % |
Passez de la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé à la compte Privilège
Les détenteurs d'une carte Mastercard Neo Crédit sécurisé peuvent passer à la catégorie de Privilège et obtenir des taux d’une remise d’argent encore plus élevés.
Ajouter des extra avantage Neo
Les détenteurs de carte Mastercard Neo Crédit sécurisé peuvent personnaliser leur carte en y ajoutant des perks. Les Néo perks sont des abonnements mensuels cumulables qui vous récompensent pour vos dépenses en augmentant les offres de remise en argent pour différentes catégories et offrent des avantages supplémentaires la protection des achats. Les Neo perks sont flexibles et sans engagement. Vous pouvez facilement ajouter un avantage à votre carte via l’application Neo et l’annuler à tout moment.
- Avantages nourriture et boissons : 1,99 $ par mois.
- Avantages pour le corps et l'esprit : 9,99 $ par mois.
- Avantages de la protection mobile et personnelle : 9,99 $ par mois.
Pour en savoir plus sur : Découvrez plus d'avantage avec le Mastercard Neo.
La carte Mastercard Neo Crédit sécurisé par rapport aux cartes de crédit traditionnelles
La carte Mastercard Neo Crédit sécurisé offre les mêmes avantages qu'une carte de crédit traditionnelle sans les exigences typiques associées.
- Acceptée partout où MastercardMD est acceptée - Comme une MastercardMD ordinaire, vous pouvez utiliser votre carte Mastercard Neo Crédit sécurisé dans n'importe quel magasin qui accepte les paiements par MastercardMD.
- Récompenses en remise en argent - Enfin, la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé vous permet de gagner des récompenses en remise en argent sur vos achats, tout comme une carte de crédit traditionnelle.
Pour en savoir plus sur : La cote de crédit minimale requise pour obtenir une carte de crédit ?
Comment fonctionne la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé ?
Si vous souhaitez demander la carte Secured Neo Mastercard, la procédure est simple et comporte peu d'exigences. Pour faire une demande, suivez ces quatre étapes.
Étape 1. Vérifiez si vous êtes admissible.
L'approbation de la carte Secured Neo Mastercard est garantie si vous remplissez les conditions suivantes :
- Vous êtes un résident canadien ayant atteint l'âge de la majorité dans votre province ou territoire.
- Vous devez présenter une pièce d'identité avec photo délivrée par le gouvernement pour prouver votre identité.
- Vous pouvez fournir des fonds de garantie d'au moins 50 $.
Étape 2. Lancez l'application
Si vous êtes éligible, vous pouvez demander la carte Secured Neo Mastercard via le site web principal ou via l'application Neo.
Nous allons ici vous expliquer comment faire votre demande via l'application Neo.
Vous devez d'abord créer un compte Neo. Pour ouvrir un compte, il vous suffit de vous inscrire en ligne ou via l'application en utilisant votre adresse e-mail et votre numéro de téléphone.
- Une fois connecté, vous aurez la possibilité de demander la carte Secured Neo Mastercard. Cliquez sur le bouton « Neo Credit card » (Carte de crédit Neo) et suivez les instructions. Vous serez invité à choisir votre programme de récompenses et le type de carte de crédit (sécurisée ou non sécurisée).
- Une fois que vous avez sélectionné votre carte, fournissez vos informations personnelles et financières de base et vérifiez votre identité. Au cours de ce processus, définissez votre limite de crédit et ajoutez vos fonds de garantie.
Remarque : vos fonds de garantie serviront de limite de crédit. Ainsi, en fonction de vos habitudes de dépenses, vous pouvez choisir votre limite de crédit en conséquence. La limite que vous fixez n'est pas permanente ; si votre situation financière change, vous pouvez augmenter votre limite de crédit.
Étape 3. Commencez à gagner des remises en argent
Une fois votre compte créé, vous pouvez désormais effectuer des achats et gagner des remises en argent sur vos achats et dans les magasins partenaires de Neo. Vos remises en argent peuvent être encaissées à tout moment.
Chaque mois, lorsque vous réglez le solde de votre carte Secured Neo Mastercard, vos paiements sont signalés à Equifax et TransUnion. Cela peut vous aider à améliorer votre cote de crédit.
Quand récupérerai-je mon fonds de sécurité ?
Vous récupérerez votre fonds de sécurité lorsque vous fermerez votre compte Neo. Votre compte doit être également en bon état, c'est-à-dire que votre solde a été payé intégralement, pour que vous puissiez récupérer votre fonds de sécurité.
Comment puis-je ajouter des fonds sur ma carte ?
Il existe deux façons d'approvisionner votre carte Mastercard Neo Crédit sécurisé :
- Liez un compte externe - Choisissez de lier votre compte bancaire externe à votre carte de Neo. Après, ajoutez des fonds à votre compte Neo. L'ensemble du processus peut prendre de 3 à 5 jours ouvrables.
- Le financer via votre compte Neo Quotidien - Si vous avez un compte Neo Quotidien, liez votre carte de Neo à celui-ci. Et transférez instantanément des fonds de votre compte Argent vers votre carte de Neo. Cette méthode peut prendre aussi peu que 30 minutes pour ajouter les fonds à votre carte Mastercard Neo Crédit sécurisé.
Pour en savoir plus sur : Revue du Compte Neo Quotidien 2025.
Les avantages
Contrairement aux autres cartes de crédit garanties, la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé offre une variété d'avantages exceptionnels en plus de vous aider à construire votre crédit.
- Approbation garantie. Tout le monde peut obtenir cette carte de crédit sécurisée, ce qui en fait une excellente option pour les personnes ayant un mauvais crédit ou aucun crédit.
- Notifications en temps réel. Vous pouvez suivre vos dépenses grâce à des notifications en temps réel et à des informations détaillées qui présentent une ventilation par catégorie de vos dépenses pour chaque mois. Vous pouvez également consulter votre solde quand vous le souhaitez.
- Pas de frais annuels. Il n'y a pas de frais annuels (notez toutefois qu'il y a des frais mensuels de 7,99 $).
- Modifiez votre limite. Les utilisateurs peuvent choisir leur limite de crédit en fonction du montant qu'ils peuvent économiser pour leur dépôt de garantie.
- Constituez-vous un crédit. Utilisée de manière responsable, la carte de crédit Neo peut vous aider à constituer votre crédit, car vos opérations de crédit sont signalées à Equifax et TransUnion.
- Aucune vérification de crédit. Aucune vérification de crédit n'est nécessaire pour obtenir l'approbation, sauf si vous résidez au Québec, où une vérification approfondie du crédit est requise.
Partenaires Neo : Les magasins que vous pouvez acheter avec Neo Crédit
Pour obtenir les taux de remise d’argent les plus élevés avec Neo Crédit, vous devez faire vos achats auprès des magasins partenaires de Neo. Actuellement, plus de 10 000 magasins sont partenaires de Neo, parmi lesquels :
- Frank and Oak
- Herschel
- SAXX
- clairement
- AVIS
- Contiki
- Budget
- Second Cup
- Structube
- Pet Plant
- TIMEX
Lectures complémentaires
Qui est admissible pour la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé ?
Comme nous l'avons souligné précédemment, la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé offre de nombreuses fonctionnalités intéressantes. Mais l'un des meilleurs avantages est que tout le monde peut être approuvé pour la carte.
Cette carte est une excellente option pour les consommateurs qui ont été refusés pour du crédit pour l'une des raisons suivantes :
- Faible crédit
- Trop de dettes
- Problèmes légaux (faillite, proposition de consommateur, etc.)
- Autres critères d'approbation
Foire aux questions
Est-ce que Neo fait des rapports aux deux agences de crédit ?
Quelle est la limite de crédit sur la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé ?
Comment la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé m'aidera-t-elle à bâtir mon crédit ?
¹ Solde minimum requis dans un compte Neo Quotidien pour obtenir le taux le plus élevé. Les remises en argent sont soumises à des limites de dépenses mensuelles maximales. Les remises en argent peuvent être limitées et varient selon les avantages, les offres et les partenaires. Il peut y avoir des limites mensuelles pour les offres de remises en argent accrues.
² Moyenne basée sur les offres actuelles chez certains partenaires. Le remise d'argent peut être limité et varie en fonction des avantages, des offres et des partenaires. L'augmentation de valeur est une moyenne et dépend de l'utilisation de la carte. L'offre est soumise à la politique de récompenses. L'offre peut être modifiée ou annulée à tout moment sans préavis.
³ Les remises en argent sont soumises à un montant minimum de dépenses. Les remises en argent majorées peuvent être soumises à des limites mensuelles. Des conditions générales s'appliquent. Pour plus d'informations, consultez l'application Neo.
* Des conditions générales s'appliquent. Consultez la demande pour obtenir tous les détails.
