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Prêts aux entreprises pour l'équipement

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Prêts aux entreprises pour l'équipement

Pour avoir une prêts aux entreprise pour l'équipement, vous aurez probablement besoin de certains équipements pour réussir. Les ordinateurs, les meubles, les luminaires, les machines, les appareils électroniques et le matériel de bureau sont quelques exemples d'équipements dont vous pourriez avoir besoin pour exploiter votre entreprise. Le problème est qu'il peut être assez difficile de se permettre d'utiliser votre propre capital. Heureusement, lorsque les entreprises au Canada ont besoin de financement pour de l'équipement, elles disposent d'une variété d'options de financement, notamment le financement par emprunt, le crédit-bail, les capitaux propres, le crédit commercial et le financement gouvernemental.

Financement par emprunt 

Le financement par emprunt est devenu l'un des principaux moyens par lesquels les entreprises financent leurs besoins et leurs dépenses. Le financement par emprunt comprend de nombreuses formes de crédit telles que les prêts aux entreprises, les marges de crédit aux entreprises, les avances de fonds aux commerçants, etc. Parmi ceux-ci, un prêt commercial offre la plus grande polyvalence et commodité. Donc, si vous cherchez à acheter de nouveaux équipements pour mettre à niveau votre configuration actuelle, augmenter votre production ou élargir votre liste de produits, un prêt commercial peut être exactement ce dont vous avez besoin.

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Obtenir un prêt pour l'équipement de l'entreprise

Quel que soit le type d'entreprise que vous exploitez, un équipement de qualité sur site peut être assez coûteux. Disons que vous essayez de meubler votre propre restaurant, bar ou café. Bien que vous puissiez couvrir certaines dépenses par vous-même, la plupart des équipements de cuisine (réfrigérateurs, distributeurs de boissons, fours, etc.) peuvent certainement coûter un joli centime. Et n'oublions pas à quel point les équipements de fabrication peuvent être coûteux. C'est là qu'un prêt commercial peut vous ouvrir de nombreuses portes, à vous et à votre entreprise. Avec un prêt commercial, vous pourrez acheter l'équipement dont vous avez besoin pour augmenter vos bénéfices et vos ventes.

Comment vous pouvez utiliser votre prêt d'équipement commercial

Lorsque vous êtes propriétaire d'une entreprise, vous pouvez utiliser votre financement dans de nombreux domaines, notamment l'achat du bon équipement pour faire le travail.

Voici quelques types d'équipements commerciaux que vous pouvez financer avec un bon prêt commercial:

  • Équipement médical et dentaire et des Matériel médical pour cliniques, cabinets, hôpitaux.
  • Équipement dentaire tel que chaises/tables/lampes d'examen, appareils à rayons X et équipement de laboratoire.

Matériel de photographie

Vous pouvez acheter du matériel de photographie professionnel pour votre studio ou votre entreprise indépendante, comme des appareils photo, des trépieds, des éclairages, des toiles de fond, des imprimantes photo et bien plus encore.

Matériel de jardinage

Les entreprises d'aménagement paysager peuvent acheter du matériel d'entretien des pelouses et des jardins, comme des tondeuses autoportées, des taille-haies électriques ou à essence et des souffleuses à feuilles.

Matériel agricole

Les agriculteurs peuvent financer des équipements agricoles tels que des tracteurs, des charrues, des systèmes d'irrigation, des presses à balles et d'autres équipements agricoles.

Matériel de construction et d'entrepôt

Les entreprises de construction, les entrepreneurs et les couvreurs peuvent acheter des équipements de construction de base tels que des outils électriques, des échelles et des échafaudages. Ils peuvent également acheter tout équipement de sécurité requis, comme des casques/casques, des bottes à embout d'acier et des lunettes de protection.

Les propriétaires d'un entrepôt peuvent utiliser un prêt d'équipement commercial pour acheter des chariots élévateurs, des chaînes de montage, des étagères, des transpalettes et d'autres équipements d'entrepôt.

Matériel de bureau

Afin de faire fonctionner des équipements de bureau de haute qualité (ordinateurs, photocopieurs, télécopieurs, imprimantes, bureaux, etc.)

Équipement de réparation automobile

D'autres équipements que vous pouvez acheter avec un prêt d'équipement commercial sont des équipements mécaniques pour la réparation automobile ou les ateliers de carrosserie tels que

Monte-charges pour véhicules

  • Cintreuses de tuyaux
  • Outils pneumatiques
  • Compresseur d'air
  • Perceuses sur pied
  • Démonte-pneus et équilibreuse de roues
  • Cric de voiture
  • Matériel de réparation de transmission
  • Machine à châssis

Équipement de plomberie et d'égout

  • Lorsque vous dirigez une entreprise de plomberie, vous aurez besoin d'équipements de plomberie et d'égout pour faire le travail. Avec un prêt commercial, vous pouvez charger votre arsenal avec des compresseurs d'air, des compteurs de gaz, des pompes à eau, des caméras d'égout, des revêtements latéraux, des machines de drainage et d'autres outils.

Prêts aux entreprises pour l'équipement et  Prêts d'équipement

En plus des prêts aux entreprises, les entrepreneurs et les propriétaires d'entreprise peuvent utiliser les prêts d'équipement pour financer leur équipement. Bien que les deux options offrent la même solution, elles fonctionnent très différemment.

Prêts aux entreprises pour l'équipement

Un prêt commercial est une forme de financement dans le cadre de laquelle vous recevez une somme forfaitaire en espèces que vous devez rembourser avec intérêts dans un délai déterminé. Les remboursements sont généralement effectués toutes les deux semaines ou tous les mois. Les prêts aux entreprises sont extrêmement polyvalents et peuvent être utilisés non seulement pour acheter de l'équipement, mais aussi pour payer les fournisseurs, améliorer les flux de trésorerie, couvrir le loyer et plus encore. De plus, un prêt professionnel peut prendre deux formes :

  • Garanti: un prêt commercial garanti est adossé à un actif commercial (c'est-à-dire des biens immobiliers, des véhicules, des comptes débiteurs, des stocks, etc.) ou à une garantie personnelle. Cela fournit la sécurité du prêteur en cas de défaut de paiement sur votre prêt.
  • Non garanti: Un prêt commercial non garanti est essentiellement un prêt commercial pour lequel vous ne fournissez aucune garantie.

Prêts d'équipement

Un prêt d'équipement est un prêt garanti par l'équipement que vous achetez. Comme un prêt commercial, vous recevrez une somme forfaitaire en espèces que vous devrez rembourser avec intérêts dans un délai déterminé. Cependant, contrairement à un prêt commercial, la plupart des prêteurs ne financent que 80 % du prix de votre équipement. En tant que tel, vous devrez financer vous-même les 20% restants ou utiliser une autre forme de crédit pour le financer.

Importance de se qualifier pour un prêt d'équipement commercial

Être en mesure de se qualifier pour un prêt commercial est important car cela peut non seulement vous aider à acheter de l'équipement, mais cela peut également vous aider à résoudre les problèmes de trésorerie, la paie, les stocks et autres dépenses d'entreprise. Selon une étude menée par le gouvernement du Canada, les entreprises ont du mal à se développer en raison d'un certain nombre de facteurs, notamment la hausse des coûts des intrants, les problèmes de trésorerie, les problèmes d'endettement et l'incapacité d'obtenir du financement. Les petites entreprises de moins de 100 employés peinent particulièrement à obtenir le financement dont elles ont besoin pour faire croître leur entreprise.

1-4
employés
5-19
employés
20-99
employés
100-499 employés
% d'entreprises qui ont eu de la difficulté à obtenir du financement%8.5%10%8.8.%4.5
% d'entreprises aux prises avec des problèmes de trésorerie ou d'endettement%12.7%15.4%13%11.6
% d'entreprises aux prises avec les coûts des intrants%14.6%18.9%19.3%16.9

Documents requis pour un prêt d'équipement professionnel

Afin de vous aider à obtenir le financement dont vous avez besoin, nous avons répertorié les documents courants qu'un prêteur demandera lors de l'approbation d'un prêt.

  • Pointage de crédit personnel et pointage de crédit commercial – Que vous possédiez une entreprise jeune ou ancienne, les prêteurs vérifieront souvent votre pointage de crédit personnel en même temps que votre pointage de crédit commercial pour déterminer votre solvabilité.
  • Détails de l'entreprise - Afin d'identifier votre entreprise, votre prêteur vous demandera votre adresse professionnelle, votre nom commercial, votre numéro de licence commerciale et plus encore.
  • Dossiers financiers - Avant qu'un prêteur n'approuve le financement de votre entreprise, il évaluera la santé financière de votre entreprise au moyen de certains documents financiers pour voir si vous êtes capable de rembourser le prêt.
  • Déclarations de revenus et relevés bancaires - Ces documents permettront à votre prêteur d'évaluer vos revenus mensuels et vos revenus annuels.
  • Relevés de revenus – Les registres des ventes et les relevés de revenus de votre entreprise permettront à votre prêteur de comprendre les flux de trésorerie de votre entreprise, ce qui joue un rôle important pour persuader votre prêteur de vous prêter.
  • Dossiers financiers personnels – Parfois, en particulier lorsque vous fournissez une garantie personnelle, un prêteur vous demandera vos relevés bancaires personnels pour vérifier votre solvabilité.
  • Plan d'affaires - Les entreprises en démarrage et les jeunes entreprises ont souvent peu ou pas d'informations financières à évaluer par un prêteur. Dans de telles circonstances, les prêteurs vous demanderont de fournir un plan d'affaires. Un plan d'affaires est un rapport de 2 à 3 pages qui détaille pourquoi vous avez besoin d'un prêt et comment vous prévoyez de l'utiliser pour augmenter les revenus de votre entreprise.

Questions Fréquemment posées sur les prêts entreprises pour l'équipement

Où puis-je demander un prêt commercial pour le financement d'équipement?

Vous pouvez demander un prêt commercial pour le financement d'équipement auprès d'une banque, d'une coopérative de crédit ou d'un autre prêteur. Selon votre santé personnelle et financière, l'une sera une meilleure option que l'autre. Par exemple, si vous avez un mauvais crédit, une coopérative de crédit ou un prêteur alternatif qui a des normes de prêt flexibles sera une option plus viable.

J'ai un mauvais crédit, que puis-je faire pour augmenter mes chances d'obtenir un prêt commercial?

Si vous avez un mauvais crédit, vous devriez envisager de faire une demande auprès d'un prêteur alternatif en raison de leurs normes de prêt flexibles. Contrairement aux banques, ils n'excluent pas les candidats uniquement sur un mauvais crédit. Ils utilisent une variété de facteurs pour évaluer votre admissibilité, tels que votre niveau d'endettement, vos actifs, vos ventes mensuelles et d'autres aspects financiers de votre entreprise. Vous pouvez également augmenter vos chances d'approbation en réduisant le risque de votre prêteur en garantissant le prêt avec un actif ou une garantie personnelle.

Pendant combien de temps puis-je financer un équipement avec un prêt professionnel?

La durée de votre prêt commercial dépend de votre prêteur et du montant que vous souhaitez emprunter. Par exemple, si votre équipement coûte 5 000 $, un prêteur peut vous accorder jusqu'à un an pour le rembourser. Cependant, si vous avez besoin de 25 000 $, un prêteur peut vous accorder une durée plus longue. En général, les conditions des prêts aux entreprises peuvent aller de quelques mois à 10 ans.

Comment Prêts Canada peut aider votre entreprise

Bien que de nombreux types d'équipements puissent grever le budget de votre entreprise, cela ne sera pas un problème lorsque vous nous choisirez pour vos besoins de financement. Et, un bon financement n'est pas le seul avantage que nous pouvons offrir. En fait, il existe de nombreuses autres raisons de choisir Prêts Canada, y compris, mais sans s'y limiter:

  • Une application simple que vous pouvez facilement remplir à la maison ou au travail à l'aide de votre smartphone, tablette, ordinateur portable ou ordinateur de bureau
  • Un calendrier de remboursement simple à suivre et qui ne videra pas votre épargne
  • Des paiements et des taux d'intérêt compétitifs financièrement avantageux
  • Un processus d'approbation moins critique qui est plus rapide qu'avec n'importe quelle banque, coopérative de crédit ou autre institution financière (le financement peut être reçu en aussi peu que 2 jours)
  • La possibilité de passer plus de temps à se concentrer sur les besoins de votre entreprise, car votre équipement est financé et prêt à l'emploi

N'oubliez pas que Prêts Canada est là pour vous aider à trouver la meilleure source de financement pour l'équipement de votre entreprise. Tout ce que vous avez à faire est de postuler ci-dessous !

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