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Neo Crédit | Revue de la carte de crédit Neo Financier

Neo Crédit | Revue de la carte de crédit Neo Financier

Écrit par Maidina Kadeer
Dernière mise à jour février 20, 2024

Neo Financial est une entreprise canadienne de technologie financière qui vise à changer la façon dont les personnes créent des richesses, épargnent, dépensent de l'argent et développent leur crédit

Neo estime que la richesse ne devrait jamais être un obstacle au développement du crédit. Voilà pourquoi elle a lancé un nouveau produit appelé Neo Crédit

Notre avis

A qui s'adresse Neo Crédit ?Les consommateurs qui :
- Recherchent une carte de récompenses avec remise en argent pour leurs dépenses quotidiennes.
- Veulent éviter les frais annuels de carte de crédit.
- Ne veulent payer que pour les avantages dont ils ont besoin un crédit moins que parfait.
Ce que nous aimons- Pas de frais mensuels (pour le compte de base).
- Bonus de bienvenue
- Gagnez un remise d’argent élevé sur vos achats.
- Gagnez un remise d’argent supplémentaire et obtenez des avantages additionnels (moyennant des frais mensuels).
- Le remise d’argent est instantané et illimité.
- Aucun minimum n'est requis pour l'échange de remise d’argent.
Ce que nous n'aimons pas- Le remise d’argent illimité est limité aux partenaires Neo.
- Pas d'assurance voyage sans frais supplémentaires.

Qu’est-ce que la carte Neo Crédit ?

La carte Neo Crédit est une carte de crédit de tous les jours qui peut être utilisée pour gagner de la remise en argent et des offres exclusives dans les endroits que vous fréquentez. Vous gagnerez 1% de remise d’argent  sur tous les achats de carburant et d'épicerie et 0,5% de remise d’argent mensuel minimum garanti avec les partenaires. Vous obtiendrez également une remise moyenne de 5 % avec les partenaires Neo et jusqu'à 15 % sur les premiers achats avec les partenaires.

Passez votre Neo Crédit en Premium

Les utilisateurs peuvent passer leur carte Neo Crédit à la version Premium pour seulement 4,99 $ par mois. Avec Premium, vous obtiendrez 3 % de remise d’argent sur tous les achats d'essence et d'épicerie et 0,5 % de remise d’argent sur tous les autres achats.

Offre de bienvenue

Optimisez les avantages de votre carte avec un abonnement de 3 mois GRATUIT au compte Premium Neo. Découvrez les avantages d'une remise en argent plus élevée et des fonctions exclusives.

Aperçu de la carte Neo Crédit

Plan de basePlan de Privilège
Frais annuels0 $4,99 $ par mois (Les 3 premiers mois sont gratuits si vous vous inscrivez aujourd'hui)
Taux sur les achats - QC : 19,99 % - 24,99 %- QC : 19,99 % - 24,99 %
Taux annuel des avances de fonds- QC : 22.99 % - 25.99 %
- QC : 22.99 % - 25.99 %
Les récompenses- 1% de remise en argent sur les achats de gaz et d'épicerie.

- 0,5 % de remise d’argent minimum mensuellement garanti (max. 50 $)

- Remise en argent additionnelle avec les partenaires Neo
- 3 % sur l'essence et les produits d'épicerie.- 0,5 % de remise d'argent sur tous les achats.

- 6% en moyenne dans les restaurants, bars et cafés Neo-partnered.

- 4 % sur Netflix, Disney+, Crave, Apple, Spotify, Uber, Lyft, UberEats, DoorDash et Skip the Dishes.

- 3 % et plus chez les détaillants partenaires de Neo (en ligne et en magasin).
Offre de souscriptionObtenez jusqu'à 15 % de remise en espèces sur vos premiers achats auprès de partenaires- Obtenez jusqu'à 15 % de remise en espèces sur les premiers achats effectués auprès de partenaires.

- Bénéficiez des 3 premiers mois gratuits lors de votre inscription.
Disponibilité de l'applicationMagasin d'applications
Google Play
Magasin d'applications
Google Play

Caractéristiques de la carte de crédit Neo

La carte de crédit Neo offre à ses détenteurs toute une série d'avantages et de caractéristiques, en particulier pour ceux qui font régulièrement des achats auprès des partenaires Neo. Ces avantages sont les suivants

Ajouter des avantages Neo Crédit

Les titulaires de la carte de crédit Neo peuvent personnaliser leur carte en y ajoutant des avantages. Ces avantages Neo sont cumulables et vous récompensent pour vos dépenses en augmentant les offres de remise d’argent pour différentes catégories. Les avantages Neo sont flexibles et sans engagement. Vous pouvez facilement ajouter un avantage à votre carte via l'application Neo et l'annuler à tout moment.

Avantages disponibles

  • Avantage pour les voyages : 4,99 $ par mois.
  • Avantages pour le corps et l'esprit : 9,99 $ par mois.
  • Avantages nourriture et boissons : 1,99 $ par mois.
  • Avantages de la protection mobile et personnelle : 9,99 $ par mois.

Pas de frais mensuels ou annuels

Néo Crédit ne comporte aucuns frais mensuels ou annuels. Vous n'aurez à payer des frais que si vous passez à la catégorie Premium ou si vous ajoutez un avantage Neo. Les perks offrent des primes de remise d’argent plus élevées et d'autres avantages tels que l'assurance voyage et l'assurance achat.

L'application Neo Credit

Neo Crédit dispose d'une application qui vous permet de gérer votre carte du bout des doigts. Vous pouvez consulter les récompenses et les offres des magasins via l'application, avant d'effectuer des achats.

Vous pouvez également recevoir des notifications en temps réel sur vos transactions lorsque vous gagnez une remise d’argent ou lorsque vous devez effectuer un paiement. L'application vous permet de consulter le détail de vos récompenses et de vos dépenses, ce qui est très pratique pour garder un œil sur votre argent.

Passez à la catégorie supérieure à tout moment

Les cartes de crédit classiques sont souvent liées à des frais annuels. Mais avec la carte de crédit Neo, vous pouvez passer à un plan différent quand vous le souhaitez et résilier votre contrat quand vous le souhaitez.

Limite de crédit plus élevée

Neo Crédit peut automatiquement pré approuver une augmentation de votre limite de crédit lorsque vous y avez droit. Ainsi, au lieu de faire une demande d'augmentation, il vous suffit de vous connecter à votre compte et d'accepter l'augmentation de la limite de crédit, si vous avez été préapprouvé.

Partenaires Neo : Les magasins que vous pouvez acheter avec Neo Crédit

Pour obtenir les taux de remise d’argent les plus élevés avec Neo Crédit, vous devez faire vos achats auprès des magasins partenaires de Neo. Actuellement, plus de 10 000 magasins sont partenaires de Neo, parmi lesquels : 

  • Frank and Oak
  • Herschel
  • SAXX
  • clairement
  • AVIS
  • Contiki
  • Budget
  • Second Cup
  • Structube
  • Pet Plant
  • TIMEX

Qui est admissible à la carte de crédit Neo ?

Pour demander la carte de crédit Neo, vous devez résider au Canada et avoir atteint l'âge de la majorité dans votre province ou territoire. Vous devez également être en possession d'une pièce d'identité canadienne avec photo pour demander la carte.

Bien qu'aucune exigence en matière de crédit ne soit mentionnée, la demande de Neo Crédit peut être rejetée si vos antécédents en matière de crédit sont médiocres. Dans ce cas, Neo vous recommande d'utiliser sa carte Neo carte de crédit sécurisée , qui garantit une approbation.

Comment demander une carte de crédit Neo

Demander une carte de crédit Neo est facile, il suffit de suivre les étapes suivantes :

1. Télécharger l'application

Une fois que vous avez téléchargé l'application Neo, créez un compte à l'aide de votre adresse e-mail. Vous devrez vérifier votre compte en utilisant votre email et votre numéro de téléphone. Une fois vérifié, vous accéderez à la page d'accueil où vous pourrez choisir de demander la carte de crédit Neo.

2. Créez votre carte

Sur la page d'accueil, cliquez sur le bouton de la carte Neo crédit pour lancer la demande. On vous posera ensuite quelques questions pour personnaliser votre carte.

  • Choisissez un programme de récompenses : Vous aurez la possibilité de choisir la carte de crédit Neo ordinaire ou la carte Neo Baie d'Hudson.
  • Choisissez un type de crédit : Voulez-vous une carte de crédit ordinaire ou une carte de crédit garantie ? Neo offre les deux types.

3. Remplir la demande

Une fois que vous aurez choisi le type de carte que vous souhaitez, vous aurez besoin d'environ 5 minutes pour remplir la dernière partie de la demande. Cette partie du processus consiste à fournir vos informations personnelles et financières de base et à vérifier votre identité. Si votre demande est approuvée, vous pourrez commencer à utiliser votre carte numérique immédiatement via Apple Pay ou Google Pay. La carte physique devrait arriver dans une semaine environ.

Ce qu'il faut savoir avant de faire une demande auprès de Neo 

Bien que le crédit Neo offre une foule d'avantages, il y a aussi quelques inconvénients à considérer avant de faire une demande : 

Caractéristiques de base

La plupart des cartes de crédit à primes sont assorties d'une assurance voyage. Mais avec la carte Neo Crédit, vous devrez ajouter un avantage Neo et payer une cotisation mensuelle supplémentaire pour bénéficier de ce type de couverture. Cela dit, cela peut aussi être considéré comme un avantage. Vous pouvez ajouter l'option Neo voyage pour les mois où vous en avez besoin, et ne payer que pour les mois nécessaires.

Des taux de gains plus élevés limités aux partenaires Neo

Bien que vous puissiez gagner des récompenses en remise d’argent sur vos dépenses quotidiennes, les taux de gains les plus élevés sont réservés à certains détaillants partenaires de Neo. C'est une bonne chose pour les consommateurs qui font leurs achats chez ces commerçants, mais ce n'est pas le cas pour ceux qui ne le font pas.

Coûts supplémentaires

La carte de crédit Neo ne comporte pas de frais annuels ou mensuels. Mais si vous passez au niveau Premium ou si vous ajoutez plusieurs avantages Neo à votre compte, les frais supplémentaires peuvent s'accumuler.

La carte de crédit Neo est-elle sûre ?

Dans cette ère de plus en plus numérique, il est important pour une entreprise de mettre en place des protections modernes qui peuvent vous protéger, ainsi que votre identité et vos finances, contre la fraude. Tous les comptes d'épargne sont détenus par la Banque Concentra, membre de la SADC

  • Protection contre la responsabilité zéro : Cela signifie que vos dépôts sont protégés contre la perte. Le concept est que le titulaire de la carte n'est pas tenu responsable (ou redevable) des frais non autorisés portés à son compte. En cas d'achat non autorisé dans votre dossier, prouvé par une enquête, le montant vous est remboursé sans pénalité.  
  • Verrouillez votre carte : Une autre caractéristique de sécurité de Neo Crédit est la possibilité de geler et de dégeler votre carte, directement à partir de l'application. Vous pouvez soit la mettre en attente (au cas où vous l'égareriez), soit la remplacer complètement. Toutes ces fonctions de sécurité sont accessibles depuis l'application Neo, ce qui améliore l'efficacité et la sécurité.

Que pensent les consommateurs de Neo ?

Comment les consommateurs classent-ils Neo sur les sites d'évaluation populaires tels que BBB, Google et Trustpilot ?

Accrédité BBB + note1.38/5 étoiles Note C, non accrédité
Note sur Google4.8 étoiles
Note de Trustpilot1.8 étoiles
Présence dans les médias sociaux61K sur LinkedIn
23.9K sur Instagram
4K sur Facebook
~2K sur Twitter
Accrédité BBB + noteAucun

Comparaison entre Néo et Koho

Neo Crédit (Plan de base)KOHO (Compte facile)
Frais annuel0 $0 $
Taux d'intérêt 19.99% – 24.99%Pas disponible
Taux de gain- 1% de remise d’argent sur l'essence et les produits d'épicerie

- Moyenne de 5% de remise d’argent chez plus de 10 000 partenaires Neo

- 0,5 % de remise d’argent mensuel minimum garanti avec les partenaires Neo
- 1 % de remise d’argent sur les courses et les transports.
Avantages supplémentaires-Ajoutez et cumulez des abonnements mensuels flexibles pour bénéficier de remises en espèces et de fonctions supplémentaires (moyennant des frais supplémentaires).

- Pas de minimum requis pour l'échange de remise d’argent
- Gagnez 0,5 % d'intérêts d'épargne sur l'ensemble de votre solde.

- Programme de développement du crédit (moyennant des frais supplémentaires)

- Encouragez l'épargne avec les fonctions RoundUps, Vaults et Savings Goals.

Neo Crédit est-il un bon choix pour vous ? 

Avec un nombre croissant de cartes de crédit sur le marché, il est important d'évaluer laquelle correspond le mieux à vos besoins. Le principal argument de vente de Neo Crédit est le fait que toutes ses fonctions sont intégrées. Il est conçu pour rendre vos récompenses automatiquement accessibles, de sorte que vous puissiez réellement profiter des avantages de la carte de crédit et de tous ses avantages.

Réflexions finales

Il y a d'innombrables avantages à utiliser Néo Crédit, peu importe où vous résidez au Canada. Il est conçu pour rendre les récompenses accessibles, encourager le commerce et vous aider à développer votre crédit. Bien que les personnes qui vivent dans des régions où il y a des entreprises affiliées puissent certainement en tirer le plus d'avantages, tout le monde peut profiter de cette carte lorsqu'elle est utilisée correctement.

Questions posées fréquemment

La carte de crédit Neo est-elle sûre ?

Oui, la carte de crédit Neo est sûre. En fait, l'application Neo permet aux utilisateurs de geler et de débloquer leurs comptes directement dans l'application s'ils pensent que leur carte a été volée ou trafiquée.

Puis-je ajouter la carte de crédit Neo à mon portefeuille numérique ?

Oui, vous obtenez non seulement une copie physique de votre carte de crédit Neo, mais vous pouvez également la numériser en l'ajoutant à Apple Pay ou Google Pay. Cela vous permettra d'effectuer des achats sans contact via votre smartphone.

Neo accepte-t-il les demandeurs de mauvais crédit ?

Alors que de nombreuses cartes de crédit limitent l'accès aux personnes ayant un bon crédit ou plus, Neo peut accepter les demandes de personnes sans crédit ou avec un mauvais crédit.

Note de 5/5 basée sur 1 vote.

Maidina Kadeer est une diplômée de l'Université Concordia, du Département de littérature aux côtés de Droit et Société. Elle a travaillé en tant que membre de conseil d'administrations avec des associations à but non lucratif, comme Le Groupe de Recherche à Intérêt Public de Québec (QPIRG) et le Concordia Food Coliation. Elle a également été représentante d’étudiante, pour le stratège des priorités académiques à l'Université du Concordia. (2016) Au cours des cinq dernières années, Maidina a travaillé comme spécialiste du contenu dans le domaine du marketing. Elle se passionne pour aider les consommateurs canadiens à se familiariser avec la gestion financière et la terminologie afin qu'ils puissent prendre des décisions plus éclairées en matière de finances personnelles.

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