APPLIQUEZ
Crédits et déductions d'impôts pour étudiants

Crédits et déductions d'impôts pour étudiants

Écrit par Maidina Kadeer
Dernière mise à jour mai 31, 2022

Devenir étudiant à n'importe quel moment de votre vie peut être une expérience amusante et enrichissante. Cependant, il y a souvent de nombreux défis financiers associés à l'inscription à un programme universitaire ou collégial. Les manuels scolaires, les frais de scolarité, les frais de réinstallation, le logement et les fournitures scolaires peuvent représenter un énorme fardeau financier, en particulier pour les étudiants plus âgés avec enfants. La bonne nouvelle est qu'avec une planification et une recherche minutieuses, vous pouvez tirer le meilleur parti des crédits d'impôt et des déductions spécifiquement destinés aux étudiants et, par conséquent, vous aider à économiser de l'argent à long terme.

Types de crédits d'impôt et de déductions pour les étudiants

De la même manière qu'il existe des crédits d'impôt et des déductions spécifiques pour les propriétaires d'entreprise, les personnes âgées, les parents et les immigrants, il existe des crédits d'impôt et des déductions spécifiques pour les étudiants. Voici tous les crédits et déductions que vous pouvez demander si vous êtes étudiant:

Crédit d'impôt pour frais de scolarité, études et manuels

Le crédit d'impôt pour frais de scolarité, pour études et pour manuels a en fait été abrogé en 2017, ce qui signifie que les crédits pour études et pour manuels ne sont plus valides pour les étudiants. Toutefois, les crédits d'impôt inutilisés pour l'année, y compris les crédits pour études et les crédits d'impôt, peuvent être reportés sur des créances fiscales futures.

Les crédits d'impôt pour frais de scolarité sont toutefois toujours valides et peuvent être réclamés en remplissant la ligne 32300 de votre déclaration de revenus si les cours en question étaient:

  • pris dans un établissement d'enseignement postsecondaire
  • pour les personnes âgées de 16 ans ou plus à la fin de l'année

Intérêts payés sur vos prêts étudiants

Les prêts étudiants perçoivent des intérêts au fil du temps, ce qui peut ajouter une autre dépense aux finances d'un étudiant. Cependant, ces intérêts peuvent être déduits de vos impôts, à condition que le prêt étudiant réponde aux conditions suivantes :

  • Le prêt étudiant n'est pas un prêt personnel ni une marge de crédit
  • Le prêt étudiant n'a pas été emprunté auprès d'une banque étrangère

Le prêt a été reçu en vertu de la Loi fédérale sur les prêts aux étudiants, de la Loi fédérale sur l'aide financière aux étudiants, de la Loi sur les prêts aux apprentis ou d'autres programmes provinciaux similaires. Vous pouvez réclamer les intérêts sur votre prêt étudiant à la ligne 31900 de votre déclaration de revenus.

Si vous n'avez pas à réclamer les intérêts

Lorsque vous remplissez vos déclarations de revenus, il est important de vous rappeler que vous n'avez pas à réclamer les intérêts sur les prêts étudiants chaque année. L'Agence du revenu du Canada vous permet de réclamer les intérêts tous les 5 ans. Cela signifie qu'attendre quelques années avant de réclamer les intérêts peut en fait entraîner une réduction plus importante sur votre revenu que si vous deviez les réclamer chaque année. C'est donc une bonne idée de ne réclamer les intérêts qu'après au moins 2 ans pour maximiser la déduction.

Frais de déménagement et transport

Passer d'une maison à une autre est déjà assez stressant. Les coûts associés sont un autre fardeau à ajouter à la pile; cependant, si vous déménagez pour aller à l'école, vous pouvez déduire les frais de déménagement sur vos impôts à la ligne 21900 de votre déclaration de revenus. N'oubliez pas que vous ne pouvez réclamer des frais de déménagement pour l'école que si:

  • Vous avez déménagé de 40 KM plus près de votre établissement d'enseignement, et
  • Vous avez déménagé pour étudier à temps plein.

Il existe différents types de frais de déménagement que les étudiants peuvent réclamer, notamment:

  • Frais de déplacement (location d'un uHaul ou train, par exemple)
  • Coûts des boîtes et des matériaux d'emballage
  • Services d'une entreprise de déménagement ou essence pour un véhicule de déménagement que vous conduisez
  • Frais de repas et d'hébergement pendant le déménagement à condition que la période de temps ne dépasse pas 15 jours
  • Frais de service et de reconnexion

Les frais de transport engagés pour se rendre à l'école, y compris une carte de transport en commun de métro ou l'essence pour votre véhicule, peuvent également être déduits de vos revenus lors de votre déclaration de revenus.

Bourses d'études, bourses et subventions

Si vous avez réussi à obtenir une bourse ou une bourse pour vos études, la bonne nouvelle est que le revenu n'est pas imposable et que vous n'avez pas à le déclarer comme revenu sur vos impôts. Les revenus provenant d'un prêt étudiant sont également non imposables.

Si vous avez obtenu une bourse de recherche pour vos études, vous devez la déclarer comme revenu sur vos impôts; cependant, vous pouvez déduire les dépenses connexes à la ligne 10400 de votre déclaration de revenus, qui peuvent comprendre ce qui suit :

  • Frais d'embauche d'un assistant
  • Coûts de l'équipement et des fournitures
  • Frais occasionnés par la location d'un espace de laboratoire
  • Frais de déplacement, repas, hébergement
  • Découvrez ces programmes de prêts étudiants.

Frais de garde d'enfants

Vous pouvez demander les frais de garde d'enfants à la ligne 21400 de votre déclaration de revenus lorsque vous êtes aux études ou en classe. Quelques exemples de dépenses éligibles incluent les frais engagés par une nounou ou une baby-sitter, un camp de jour, un camp de nuit, une école maternelle, etc. Pour en savoir plus sur les frais de garde d'enfants admissibles, visitez le site Web de l'Agence du revenu du Canada.

Un crédit d'impôt pour les non-étudiants

Bien que ce crédit ne soit pas spécifique aux étudiants, le crédit d'impôt pour la TPS/TVH peut tout de même profiter aux étudiants. Le crédit d'impôt pour la TPS/TVH est un paiement trimestriel versé aux Canadiens à revenu faible ou modeste pour les aider à payer la TPS et la TVH. Ce crédit n'est pas imposable et vous êtes automatiquement inscrit au crédit chaque fois que vous produisez votre déclaration de revenus. Si vous êtes admissible à ce crédit, vous pouvez vous attendre à recevoir les montants annuels suivants:

  • 451 $ pour les personnes seules
  • 592 $ pour les personnes mariées ou vivant en union de fait
  • 155 $ pour chaque enfant de moins de 19 ans que vous avez

Dernières pensées

Si vous avez récemment décidé de poursuivre des études postsecondaires, félicitations ! Malgré le fardeau des frais de scolarité, du loyer et des autres dépenses connexes, avoir une bonne idée de ce à quoi vous avez droit dans vos impôts peut vous aider à compenser ces coûts et vous permettre un peu de facilité pendant vos études.


Note de 5/5 basée sur 2 votes.

Maidina Kadeer est une diplômée de l'Université Concordia, du Département de littérature aux côtés de Droit et Société. Elle a travaillé en tant que membre de conseil d'administrations avec des associations à but non lucratif, comme Le Groupe de Recherche à Intérêt Public de Québec (QPIRG) et le Concordia Food Coliation. Elle a également été représentante d’étudiante, pour le stratège des priorités académiques à l'Université du Concordia. (2016) Au cours des cinq dernières années, Maidina a travaillé comme spécialiste du contenu dans le domaine du marketing. Elle se passionne pour aider les consommateurs canadiens à se familiariser avec la gestion financière et la terminologie afin qu'ils puissent prendre des décisions plus éclairées en matière de finances personnelles.

Cliquez sur l'étoile pour le noter!

Cet article vous a-t-il aidé?

Rechercher et comparer

Plateforme de comparaison des prêts au Canada

Prendre des décisions d'emprunt plus intelligentes

Que vous ayez un bon crédit ou un mauvais crédit, la sensibilisation financière est le meilleur moyen d'économiser. Trouvez des conseils, des guides et des outils pour prendre de meilleures décisions financières.

Économisez avec Prêts Québec

Offres Spéciales

Prêts Allant Jusqu’à 50 000 $ avec easyfinancière

Prêts Allant Jusqu’à 50 000 $ avec easyfinancière
Populaire

Empruntez jusqu’à 50 000 $ auprès de notre partenaire, easyfinancière.

Découvrir L'offre
Établissez Votre Crédit Avec Refesh Financiere

Établissez Votre Crédit Avec Refesh Financiere
POPULAIRE!

Créez du crédit tout en dépensant de l’argent avec la carte VISA Refresh Financial.

Découvrir L'offre
Établissez Votre Crédit Pour 7$/Mois

Établissez Votre Crédit Pour 7$/Mois
POPULAIRE!

Établir une meilleure cote de crédit pour 7$ par mois, avec la carte prépayée de KOHO.

Découvrir L'offre
Icon

Confidentiel et Sans risque

Toutes les consultations et conversations avec Prêts Québec (Loans Canada) et ses partenaires sont confidentielles et sans risque . Parlez à un spécialiste de confiance dès aujourd'hui et voyez comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers plus rapidement. Prêts Québec (Loans Canada) et ses partenaires ne vous demanderont jamais de frais initiaux , de dépôt ou de paiement d'assurance sur un prêt. Prêts Québec (Loans Canada) n'est pas un courtier hypothécaire et n'organise pas de prêts hypothécaires ni aucun autre type de service financier. Lorsque vous demandez un service de Prêts Québec (Loans Canada), notre site web renvoie simplement votre demande à des fournisseurs tiers qualifiés qui peuvent vous aider dans votre recherche. Rien sur ce site web ne constitue un conseil professionnel et / ou financier.

Vos données sont protégées et votre connexion est cryptée.

Les services de Prêts Québec sont 100% gratuits. Avertissement

Bâtissez votre crédit avec une carte de crédit

Avec la Carte avec garantie de Refresh, vous pouvez commencer sans attendre à bâtir votre crédit et améliorer votre cote de crédit.