Comment effectuer un paiement de PCU
Si vous ne remboursez pas votre dette et que vous ne contactez pas l'ARC, l'agence peut engager des poursuites judiciaires.
Le format en place reflète un système de taux d'imposition marginal où un taux d'imposition différent est applicable à chaque niveau de revenu, ce sont les tranches d'imposition. Au Canada, l'impôt fédéral sur le revenu est administré par l'ARC en vertu de la Loi de l'impôt sur le revenu ou LIR en abrégé.
Cela rend le système fiscal Canadien plutôt complexe, mais il est également équitable dans le sens où il redistribue la richesse. Il est aussi important de comprendre les différents taux d'imposition et leurs modifications que de connaître sa cote de crédit. Jetons donc un coup d'œil aux changements qui auront lieu en 2022.
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Au Canada, les tranches d'imposition sont structurées de manière à ce que les personnes à faible revenu paient un pourcentage d'impôt inférieur à celui des personnes qui gagnent plus. Le concept est le suivant : plus une personne gagne d'argent, plus elle paie d'impôts. Les tranches d'imposition servent à appliquer différents taux à divers niveaux de revenu. En termes simples, les taux d'imposition sont les taux que vous appliquez à votre revenu pour déterminer votre impôt à payer.
Ce sont des classes de montants mis en place par le gouvernement. Ces tranches de revenu facilitent le classement des citoyens selon leur revenu et leur taux d’imposition. On peut facilement déduire que si le revenu est élevé dans ce classement, plus on paiera d’impôts et inversement.
Les tranches d’imposition au Canada sont agencées pour que les gens à faible revenu paient un pourcentage d’impôt moindre à celui de ceux qui gagnent plus. Plus une personne aura un revenu élevé, plus elle paiera d’impôts. Les tranches d’imposition servent à appliquer des taux en proportion des niveaux de revenu spécifiques.
Il y a un certain nombre de changements pour l'année fiscale 2023 :
Les revenus des particuliers sont imposés selon un système progressif, tant au niveau fédéral que provincial. Les tableaux suivants présentent les tranches d'imposition et les taux d'imposition fédéraux et provinciaux au Canada pour 2023.
Taux d'imposition fédéral | Niveau de revenu |
15% | Sur les revenus de 50 197 $ et moins. |
20.5% | Pour les revenus compris entre 50 197 $ et 100 392 $. |
26% | Pour les revenus compris entre 100 392 $ et 155 625 $. |
29% | Revenus compris entre 155 625 $ et 221 708 $. |
33% | Pour les revenus de 221 708 $ et plus |
Québec | 15 % applicable aux premiers 49 275$ de revenu imposable20 % applicable au revenu imposable compris entre 49 275 $ et 98 540 $.24 % applicable au revenu imposable compris entre 98 540 $ et 119 910 $.25,75 % applicable aux montants de revenu imposable supérieurs à 119 910 $. |
En vertu de l'impôt fédéral sur le revenu, votre revenu est classé dans l'une des quatre tranches d'imposition. Ces tranches d'imposition sont basées sur votre revenu imposable. Le revenu imposable correspond à votre revenu total moins les déductions et les exemptions autorisées.
Chaque tranche paie un taux d'imposition différent.
Exemple : Disons que vous avez un revenu imposable de 55 000 $ en 2023. Vous paierez un taux d'imposition de 15% sur la première partie de votre revenu. Puis un taux d'imposition de 20,5 % sur la seconde partie.
L'exemption provinciale de base est de 17 183 $. Le montant personnel de base est de 49 275$ et à ce montant s'appliquent les taux d'imposition de 15% et 20%. On calcule l'impôt
(36 590 - 17 183) x 0,15) + ((65 000 - 49 275) x 0,20) = 6056,05
Le taux d'imposition de 15% est calculé sur la première partie de son revenu et le taux d'imposition de 20% sur la deuxième partie.
Les tranches d'imposition fédérales au Canada ont augmenté de 6,3 % pour suivre l'indice des prix à la consommation tel que rapporté par Statistique Canada. Les taux d'imposition déterminent le montant des impôts qu'une personne doit payer. Les seuils des tranches d'imposition augmentent pour suivre l'évolution du coût de la vie. Cependant, le taux d'inflation est calculé au niveau fédéral et les villes robustes où le coût de la vie est plus élevé peuvent avoir des taux d'inflation plus élevés.
Le montant personnel de base permet de ne pas payer d'impôt sur un certain montant de revenu. Il s'agit de protéger les personnes qui sont proches ou en dessous du seuil de pauvreté contre des impôts élevés.
Pour le million de Canadiens qui gagnent moins que le montant personnel de base, cette mesure est importante, car certains pourraient ne pas avoir à payer d'impôt du tout. Pour les Canadiens qui se situent dans les tranches de revenus moyens, cependant, les effets ne sont pas aussi importants. Les économies réalisées peuvent être équivalentes à une tasse de café supplémentaire par chèque de paie. Les personnes à revenu élevé pourraient ne tirer que peu ou pas d'avantages de l'augmentation du montant du revenu personnel de base.
L'augmentation des cotisations au Régime de pensions du Canada signifie que les Canadiens verront leur déduction obligatoire pour l'épargne-retraite augmenter par chèque de paie, ce qui réduit l'augmentation pour ceux qui gagnent moins.
L'augmentation des cotisations d'assurance-emploi ainsi que l'augmentation du maximum de la rémunération assurable, qui est indexé à l'inflation, auront un léger effet sur chaque chèque de paie bihebdomadaire.
Le nouveau plafond du CELI signifie que les cotisants admissibles auront désormais un droit de cotisation cumulatif de 88 000 $. Vos cotisations au CELI ne réduisent pas votre revenu imposable. L'avantage est que vous ne paierez pas d'impôt sur vos revenus de placement. Les retraits de votre CELI ne sont pas imposés. Il n'affecte pas non plus votre admissibilité à certains programmes gouvernementaux, ce qui est excellent si vous êtes dans une tranche d'imposition inférieure et que vous voulez conserver votre faible taux d'imposition.
Les paiements de pension de la Sécurité de la vieillesse sont considérés comme un revenu imposable. L'impôt n'est pas automatiquement déduit chaque mois. Vous pouvez demander que l'impôt fédéral sur le revenu soit déduit de votre paiement mensuel en ouvrant une session dans votre compte Mon dossier Service Canada.
Dans l'ensemble, les changements fiscaux pour 2023 peuvent sembler mineurs, mais année après année, ils peuvent avoir un impact sur vos finances. Prendre le temps de faire quelques recherches peut vous aider à économiser des impôts et à obtenir le remboursement maximal auquel vous avez droit ou les impôts et taux d'imposition les plus bas possibles. Les logiciels de déclaration de revenus et les spécialistes de la fiscalité peuvent vous aider à accélérer le processus et à vous assurer que tout est en ordre.
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