Ownr Revue 2023
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Bien que le statut de travailleur autonomes présente de nombreux avantages, un inconvénient particulier est la déclaration d'impôts en tant que travailleur autonomes.
Bien que vous ne receviez un feuillet T4 que lorsque vous êtes employé, vous n'avez pas le même luxe qu'un travailleur autonomes. La plupart des travailleurs autonomes utiliseront un T2125, entre autres formulaires, pour calculer leurs impôts. Cela peut rendre ce que vous déclarez plus difficile et complexe à contrôler.
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Les travailleurs autonomes canadiens disposent d'un mois supplémentaire pour produire leur déclaration de revenus pour l'année d'imposition 2021, si on les compare aux employés à salaire. Tandis que les particuliers ont jusqu'au 2 mai 2022 pour produire leur déclaration de revenus , la date limite pour les travailleurs autonomes canadiens est le 15 juin 2022.
Le taux d'imposition que vous payez est le même pour tous vos revenus d'entreprise et vos revenus personnels en tant que travailleur autonomes. Le taux d'imposition qui vous est facturé dépend de votre niveau de revenu, comme indiqué dans le tableau ci-dessous :
Tranches d'impôt sur le revenu 2021 | Taux d'imposition sur le revenu 2021 |
49 020 $ ou moins | 15 % |
49 020 $ – 98 040 $ | 20,5 % |
98 040 - 151 978 $ | 26 % |
151 978 $ - 216 511 $ | 29 % |
Plus de 216 511 $ | 33 % |
Cependant, vous devrez cotiser au Régime de Pensions du Canada (RPC). Si vous le souhaitez, vous pouvez également verser des cotisations à l'Assurance-emploi (AE), bien que cela soit facultatif.
Au final, vos obligations fiscales comprendraient l'impôt sur le revenu et le RPC (ainsi que l'assurance-emploi facultative, le cas échéant).
Le taux d'imposition des cotisations au RPC est de 9,9 %. La moitié de ce montant est généralement retenue sur les chèques de paie des employés salariés, et les employeurs paient l'autre moitié. Cependant pour les travailleurs autonomes, vous devez payer le plein montant, puisque vous êtes essentiellement votre propre employeur.
Cela dit, ce taux de 9,9 % ne s'applique qu'à une partie de vos revenus, soit entre 3 500 $ et 55 300 $. Cela signifie que si vous gagnez moins de 3 500 $, vous n'avez pas besoin de cotiser au RPC, et si vous gagnez plus de 55 300 $, vous cesserez de déduire les cotisations au RPC lorsque vous atteignez ce montant.
Habitez-vous au Québec? Renseignez-vous sur vos cotisations au RRQ en tant que travailleur autonome .
Comme mentionné précédemment, les cotisations à l'AE sont facultatives pour les travailleurs autonomes canadiens. Cependant, il y a certains avantages aux cotisations à l'AE que vous voudrez peut-être considérer avant de ne pas y contribuer, les voici:
En tant que travailleur autonome, vous pouvez bénéficier de certaines déductions pour réduire votre montant de revenu imposable et payer moins d'impôts dans l'ensemble, les voici.
L'argent dépensé pour exploiter votre entreprise est considéré comme une dépense d'entreprise , qui peut être déduite de votre déclaration de revenus. Voici quelques dépenses d'entreprise que vous pouvez demander :
Découvrez si un prêt commercial est déductible des impôts.
Si vous utilisez votre véhicule exclusivement à des fins professionnelles, vous pouvez déduire toutes les dépenses associées au véhicule, telles que:
Si vous utilisez le véhicule à la fois pour des raisons professionnelles et personnelles, vous pouvez déduire un pourcentage de ces dépenses en fonction de la fréquence d'utilisation du véhicule à des fins professionnelles. Par exemple, si vous conduisez votre voiture 20 000 km par an et que 10 000 km sont utilisés pour votre entreprise, vous pouvez déduire 50 % de vos frais de véhicule de votre revenu.
Si vous louez un espace de bureau, vous pouvez déduire le coût du loyer sur votre déclaration de revenus. Si vous travaillez à domicile, vous pouvez également déduire vos frais de bureau à domicile.
Dans le cas d'un bureau à domicile, vous avez le choix entre deux modes de réclamation :
Pour produire vos déclarations de revenus, vous pouvez utiliser NETFILE ou un logiciel d'impôt pour produire en ligne. Vous pouvez également faire appel à un fiscaliste pour produire votre déclaration de revenus par le biais du service TED de l'ARC. Si vous produisez en ligne, vous pouvez vous attendre à recevoir votre remboursement d'impôt (le cas échéant) plus rapidement. Si vous produisez une déclaration de revenus sur papier, son traitement peut prendre jusqu'à 10 à 12 semaines.
Pour déclarer vos impôts sur le revenu en tant que travailleur autonomes, vous aurez besoin de trois formulaires principaux:
Tel qu’indiqué précédemment et en tant que propriétaire unique, votre revenu d'entreprise est traité comme un revenu personnel, ce qui signifie que vous devrez le déclarer sur le formulaire T1, la Déclaration Générale de Revenus et de Prestations. Vos revenus de travailleurs autonomes sont inscrits à la ligne 104. C'est également sur ce formulaire que sont déclarées les déductions personnelles.
En plus de déclarer vos revenus sur le formulaire T1, vous devrez également produire une déclaration d'entreprise en utilisant le formulaire T2125 , État des résultats d'une entreprise ou d'une profession libérale. Cela permet à l'ARC de connaître vos activités commerciales tout au long de l'année d'imposition. Ce formulaire sert également à répertorier vos dépenses déductibles pour votre entreprise.
Si vous travaillez comme entrepreneur autonome, vos clients rempliront et soumettront le formulaire T4A (État des Revenus de Pension, de Retraite, de Rente et d'autres revenus) à l'ARC lorsqu'ils produiront leurs déclarations de revenus. Ce formulaire permet à vos clients de déclarer combien ils vous ont payé. Chaque client avec qui vous travaillez vous enverra également un T4A, qui vous indiquera combien vous avez gagné de chaque client.
Vos clients ont jusqu'à fin février de l'année suivante pour vous en faire parvenir votre relevé. Mais même s'ils ne le font pas, vous serez toujours obligé de vous assurer que ces informations sont enregistrées afin qu'elles puissent être déclarées avec exactitude sur votre formulaire T1.
Gérer vos impôts en tant que travailleur autonome peut être difficile et il est parfois facile de passer à côté de certaines déductions ou d'autres parties importantes de votre déclaration. De plus, si vous ne le faites pas correctement, votre déclaration peut également vous causer des ennuis. Au lieu de passer des heures à vous acharner avec vos impôts et de manquer potentiellement d'informations intéressantes à votre avantage, il pourrait être judicieux de faire appel à un professionnel.
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