Aperçu de Lending Loop
Lending Loop est une plateforme de prêt réglementée au Canada, spécialisée dans le prêt aux petites entreprises. Les petites entreprises peuvent demander un prêt de 1 000 $ à 500 000 $. Tout le processus se déroule en ligne, ce qui vous laisse plus de temps libre à consacrer à votre entreprise et vous permet de vous soucier moins du financement.
Lending Loop réunit entreprises et prêteurs
Les propriétaires d'entreprise remplissent une demande, sont évalués par l'équipe de Lending Loop et reçoivent une offre de prêt à durée et à taux d'intérêt fixes. S'il est accepté, le prêt est inscrit sur la plateforme, où des prêteurs peuvent s'engager à leur prêter l'argent dont ils ont besoin.
Être admissible avec Lending Loop
Même si Lending Loop a des normes un peu plus souples que bien d'autres prêteurs aux entreprises du Canada, vous devrez satisfaire à quelques exigences pour être approuvé pour votre prêt de petite entreprise. Après tout, plus le financement demandé est élevé, plus il est généralement difficile de se qualifier.
Voici quelques éléments de base nécessaires pour être admissible à un prêt de petite entreprise de Lending Loop :
- Une entreprise en activité depuis au moins 1 an
- Un revenu annuel minimal de 100 000 $
- Une cote de crédit personnelle de 640 ou plus
Elle peut aussi devoir examiner certains documents financiers de votre entreprise, notamment, sans s'y limiter :
- Les états financiers de fin d'exercice des 2 dernières années
- Les états financiers intermédiaires
- Les relevés bancaires de l'entreprise des 6 derniers mois
- Le dernier avis de cotisation de l'ARC
N'oubliez pas que chaque prêteur a des normes différentes pour les clients qu'il est prêt à approuver. Assurez-vous donc de visiter la page Web de Lending Loop ou de parler à l'un de ses agents du service à la clientèle pour en savoir plus sur toutes ses exigences de prêt.
Comment faire une demande de prêt de petite entreprise
Tout le processus de demande de prêt de Lending Loop peut se faire en ligne en quelques minutes, et l'un de ses gestionnaires de compte devrait être disponible pour vous guider à chaque étape.
Voici comment se déroule habituellement le processus de demande de prêt :
- Commencez par créer un compte Lending Loop et cliquer sur « Faire une demande »
- Vous pouvez ensuite suivre les étapes nécessaires et remplir votre demande
- Une fois la demande remplie, vous pouvez la soumettre pour examen
- Si elle est approuvée, vous devez accepter ses conditions et signer votre entente par voie électronique
- Votre prêt sera ensuite inscrit sur la plateforme de Lending Loop
- Des prêteurs externes pourront alors examiner votre inscription et décider de financer votre prêt
Une fois votre prêt inscrit sur sa plateforme, votre profil y restera affiché pendant 30 jours ou jusqu'à ce que votre prêt soit entièrement financé.
Caractéristiques d'un prêt de petite entreprise Lending Loop
Le guide de l'emprunteur de Lending Loop indique qu'elle offre des prêts non garantis de 5 000 $ à 500 000 $.
Si vous devenez membre ou faites une demande de prêt de petite entreprise par l'entremise de Lending Loop, vous pouvez aussi avoir accès à ces fonctionnalités utiles :
- Durées de remboursement flexibles de 3 mois à 5 ans
- Taux d'intérêt de 4,96 % à 24,93 %
- La possibilité de participer à l'un des programmes de partenariat de Lending Loop
- L'accès à plusieurs options d'emprunt par l'entremise de nombreux prêteurs différents
Coûts associés aux prêts de petite entreprise Lending Loop
Même si le financement que vous obtenez d'un prêt de petite entreprise Lending Loop peut être très avantageux pour votre société, quelques coûts associés doivent être pris en compte avant de faire une demande, notamment, sans s'y limiter :
- Le capital de votre prêt
- Votre taux d'intérêt (de 4,96 % à 24,93 %)
- Frais d'ouverture de dossier (de 3 % à 9,99 % du coût final du prêt)
Même si chaque prêteur a des exigences et des conditions différentes pour ses produits de prêt, le mieux que vous puissiez faire est de faire votre demande lorsque vous et votre entreprise êtes financièrement stables. Essentiellement, plus il vous est facile de faire vos versements de prêt comme convenu, plus vous serez admissible à un financement important et à de meilleurs taux d'intérêt.
Il est aussi important de savoir que Lending Loop vérifiera le rapport de crédit commercial Equifax de votre entreprise lors de votre demande.
FAQ sur Lending Loop
Peu importe l'institution financière auprès de laquelle vous faites une demande et le type de produit de crédit que vous cherchez à obtenir, il est toujours important de bien vous renseigner sur votre prêteur et de poser les bonnes questions.
Qu'est-ce que le prêt entre pairs?
Aussi connu sous le nom de « P2P », le prêt entre pairs est un service en ligne, comme Lending Loop, capable de mettre en relation des emprunteurs potentiels avec différents prêteurs de partout au pays, généralement en ligne. Comme vous le savez, la principale pratique de Lending Loop est de procurer aux entreprises le financement dont elles ont besoin par la page d'inscription de sa plateforme, où les prêts commerciaux sont affichés en attente d'approbation de diverses sources financières, comme des banques, des caisses de crédit et des prêteurs alternatifs.
Quels sont les avantages et les inconvénients d'un prêt de petite entreprise Lending Loop?
Concluons notre évaluation de Lending Loop par un bref résumé de tous les avantages et inconvénients possibles que vous pourriez rencontrer une fois approuvé. Examinez attentivement ces avantages et inconvénients, car ils peuvent avoir un effet marqué, positif ou négatif, sur la santé financière de votre entreprise.
AVANTAGES
- Vous pouvez accéder à d'importants montants de financement auprès de divers prêteurs canadiens
- Elle transmet l'information à Equifax, de sorte que de bons paiements amélioreront la cote de crédit de votre entreprise
- De nombreux programmes et services sont offerts sur son site Web
- Lending Loop sert des clients dans toutes les provinces et tous les territoires du Canada
- L'accès au bon financement peut aider divers aspects de votre entreprise
INCONVÉNIENTS
- Vous ne pouvez pas être admissible si votre entreprise a moins d'un an
- Des taux et des frais élevés peuvent s'appliquer si les finances de votre entreprise ne sont pas solides
- Un défaut de paiement peut nuire au rapport de crédit commercial et à la santé financière de votre entreprise
- Pour bien faire votre demande, vous devez présenter de nombreux documents personnels et financiers
Au Québec
Les prêts commerciaux ne sont pas des contrats de consommation : la protection offerte aux consommateurs par la Loi sur la protection du consommateur ne s'y applique généralement pas. Le plafond fédéral du taux d'intérêt criminel s'applique selon le montant du prêt.
Ce prêteur n'a pas son siège au Québec : vérifiez qu'il offre ses services en français et qu'il détient le permis requis.
Les taux affichés sont ceux que publie le prêteur : le taux qui vous sera offert dépend de votre dossier. Prêts Québec n'est pas un prêteur et ne consent pas de prêts.
