Neo Financial est une entreprise canadienne de technologie financière qui vise à changer la façon dont les personnes créent des richesses, épargnent, dépensent de l'argent et développent leur crédit.
Neo estime que la richesse ne devrait jamais être un obstacle au développement du crédit. Voilà pourquoi elle a lancé un nouveau produit appelé carte Mastercard Neo.
Notre avis
| A qui s'adresse carte Mastercard Neo ? | Les consommateurs qui : - Recherchent une carte de récompenses avec remise en argent pour leurs dépenses quotidiennes. - Veulent éviter les frais annuels de carte de crédit. - Ne veulent payer que pour les avantages dont ils ont besoin un crédit moins que parfait. |
| Ce que nous aimons | - Aucun frais mensuels - Bonus de bienvenue - Gagnez une remise d’argent élevé sur vos achats - Gagnez une remise d’argent supplémentaire et obtenez des avantages additionnels (moyennant des frais mensuels) - Il y a des remises d’argent- Aucun minimum n'est requis pour l'échange de remise d’argent |
| Ce que nous n'aimons pas | - Bonus de bienvenue est seulement disponible pour les compte privilèges. |
Qu’est-ce que la carte Mastercard Neo ?
La carte Mastercard Neo est une carte de crédit de tous les jours qui peut être utilisée pour gagner de la remise en argent et des offres exclusives dans les endroits que vous fréquentez. Vous gagnerez jusqu'à 4% de remise d’argent sur tous les achats de carburant et d'épicerie, et jusqu'à 1 % pour tous les autres achats.
Comment gagner plus de remise d'argent avec Neo ?
Si vous souhaitez obtenir des taux de remise en argent plus élevés avec Neo, vous pouvez le faire de deux manières : en passant à l'offre premium de Neo ou en gardant simplement plus d'argent sur votre compte Neo Quotidien.
Gagner des taux plus élevés avec des soldes plus importants
Les utilisateurs de cartes de crédit Neo qui ouvrent un compte Neo Quotidien peuvent bénéficier d'une remise d'argent plus élevée. Les utilisateurs doivent simplement maintenir un certain solde sur leur compte Neo Quotidien pour obtenir des remises d'argent allant jusqu'à 4 %.
Les soldes minimums requis sont les suivants :
| 0 $ – 4,999.99 $ | 5,000 $ – 9,999.99 $ | 10,000 $ + | |
| Gaz | 1,00 % | 3 % | 4 % |
| Produits d'épicerie | 1,00 % | 3 % | 4 % |
| Tout autre | 0,00 % | 0,5 % | 1 % |
Passez votre carte Mastercard Neo en privilèges
Les utilisateurs peuvent passer leur carte Mastercard Neo à la version privilège pour seulement 9,99 $ par mois.
Aperçu de la carte Mastercard Neo
| Plan de base | Plan de Privilège | |
| Frais annuels | 0 $ | 9,99 $ par mois |
| Taux sur les achats | - QC : 19,99 % - 24,99 % | - QC : 19,99 % - 24,99 % |
| Taux annuel des avances de fonds | - QC : 22.99 % - 25.99 % | - QC : 22.99 % - 25.99 % |
| Les récompenses | - Jusqu’à 4 % de remise en argent sur les achats de gaz et d'épicerie. -1 % de remise d’argent minimum sur tout autres achats. | - 3 % sur l'essence et les produits d'épicerie. - 0,5 % de remise d'argent sur tous les achats. - 6% en moyenne dans les restaurants, bars et cafés Neo-partnered. - 4 % sur Netflix, Disney+, Crave, Apple, Spotify, Uber, Lyft, UberEats, DoorDash et Skip the Dishes. - 3 % et plus chez les détaillants partenaires de Neo (en ligne et en magasin). |
| Disponibilité de l'application | Magasin d'applicationsGoogle Play | Magasin d'applicationsGoogle Play |
Caractéristiques de la carte de crédit Neo
La carte de crédit Neo offre à ses détenteurs toute une série d'avantages et de caractéristiques, en particulier pour ceux qui font régulièrement des achats auprès des partenaires Neo. Ces avantages sont les suivants
Ajouter des avantages de la carte Mastercard Neo
Les titulaires de la carte de crédit Neo peuvent personnaliser leur carte en y ajoutant des avantages. Ces avantages Neo sont pas cumulables et vous récompensent pour vos dépenses en augmentant les offres de remise d’argent pour différentes catégories. Les avantages Neo sont flexibles et sans engagement. Vous pouvez facilement ajouter un avantage à votre carte via l'application Neo et l'annuler à tout moment.
Avantages disponibles
- Avantages pour le corps et l'esprit : 9,99 $ par mois.
- Avantages nourriture et boissons : 1,99 $ par mois.
- Avantages de la protection mobile et personnelle : 9,99 $ par mois.
Pas de annuels
La carte Mastercard Neo ne comporte aucuns frais annuels. Vous n'aurez à payer des frais que si vous passez à la catégorie privilèges ou si vous ajoutez un avantage Neo. Les perks offrent des primes de remise d’argent plus élevées et d'autres avantages tels que l'assurance achat.
L'application pour la carte Mastercard Neo
La carte Mastercard Neo dispose d'une application qui vous permet de gérer votre carte du bout des doigts. Vous pouvez consulter les récompenses et les offres des magasins via l'application, avant d'effectuer des achats.
Vous pouvez également recevoir des notifications en temps réel sur vos transactions lorsque vous gagnez une remise d’argent ou lorsque vous devez effectuer un paiement. L'application vous permet de consulter le détail de vos récompenses et de vos dépenses, ce qui est très pratique pour garder un œil sur votre argent.
Passez à la catégorie supérieure à tout moment
Les cartes de crédit classiques sont souvent liées à des frais annuels. Mais avec la carte de crédit Neo, vous pouvez passer à un plan différent quand vous le souhaitez et résilier votre contrat quand vous le souhaitez.
Limite de crédit plus élevée
La carte Mastercard Neo peut automatiquement pré approuver une augmentation de votre limite de crédit lorsque vous y avez droit. Ainsi, au lieu de faire une demande d'augmentation, il vous suffit de vous connecter à votre compte et d'accepter l'augmentation de la limite de crédit, si vous avez été préapprouvé.
Partenaires Neo : Les magasins que vous pouvez acheter avec la carte Mastercard Neo
Pour obtenir les taux de remise d’argent les plus élevés avec la carte Mastercard Neo, vous devez faire vos achats auprès des magasins partenaires de Neo. Actuellement, plus de 10 000 magasins sont partenaires de Neo, parmi lesquels :
- Frank and Oak
- Herschel
- SAXX
- clairement
- AVIS
- Contiki
- Budget
- Second Cup
- Structube
- Pet Plant
- TIMEX
Qui est admissible à la carte de crédit Neo ?
Pour demander la carte de crédit Neo, vous devez résider au Canada et avoir atteint l'âge de la majorité dans votre province ou territoire. Vous devez également être en possession d'une pièce d'identité canadienne avec photo pour demander la carte.
Bien qu'aucune exigence en matière de crédit ne soit mentionnée, la demande de la carte Neo mastercard peut être rejetée si vos antécédents en matière de crédit sont médiocres. Dans ce cas, Neo vous recommande d'utiliser sa carte Mastercard Neo Crédit sécurisée , qui garantit une approbation.
Comment demander une carte de crédit Neo
Demander une carte de crédit Neo est facile, il suffit de suivre les étapes suivantes :
1. Télécharger l'application
Une fois que vous avez téléchargé l'application Neo, créez un compte à l'aide de votre adresse e-mail. Vous devrez vérifier votre compte en utilisant votre email et votre numéro de téléphone. Une fois vérifié, vous accéderez à la page d'accueil où vous pourrez choisir de demander la carte de crédit Neo.
2. Créez votre carte
Sur la page d'accueil, cliquez sur le bouton de la carte Mastercard Neo pour lancer la demande. On vous posera ensuite quelques questions pour personnaliser votre carte.
3. Remplir la demande
Une fois que vous aurez choisi le type de carte que vous souhaitez, vous aurez besoin d'environ 5 minutes pour remplir la dernière partie de la demande. Cette partie du processus consiste à fournir vos informations personnelles et financières de base et à vérifier votre identité. Si votre demande est approuvée, vous pourrez commencer à utiliser votre carte numérique immédiatement via Apple Pay ou Google Pay. La carte physique devrait arriver dans une semaine environ.
Ce qu'il faut savoir avant de faire une demande auprès de Neo
Bien que le crédit Neo offre une foule d'avantages, il y a aussi quelques inconvénients à considérer avant de faire une demande :
Les soldes faibles limitent les taux remboursement
Vous recevrez moins de remboursement si le solde de votre compte Neo Quotidien est faible. Pour maximiser vos récompenses, vous devez maintenir un solde plus élevé dans votre compte.
Coûts supplémentaires
La carte de crédit Neo ne comporte pas de frais annuels ou mensuels. Mais si vous passez au niveau privilèges ou si vous ajoutez plusieurs avantages Neo à votre compte, les frais supplémentaires peuvent s'accumuler.
La carte de crédit Neo est-elle sûre ?
Dans cette ère de plus en plus numérique, il est important pour une entreprise de mettre en place des protections modernes qui peuvent vous protéger, ainsi que votre identité et vos finances, contre la fraude. Tous les comptes d'épargne sont détenus par la Banque Concentra, membre de la SADC.
- Protection contre la responsabilité zéro : Cela signifie que vos dépôts sont protégés contre la perte. Le concept est que le titulaire de la carte n'est pas tenu responsable (ou redevable) des frais non autorisés portés à son compte. En cas d'achat non autorisé dans votre dossier, prouvé par une enquête, le montant vous est remboursé sans pénalité.
- Verrouillez votre carte : Une autre caractéristique de sécurité de la carte Mastercard Neo est la possibilité de geler et de dégeler votre carte, directement à partir de l'application. Vous pouvez soit la mettre en attente (au cas où vous l'égareriez), soit la remplacer complètement. Toutes ces fonctions de sécurité sont accessibles depuis l'application Neo, ce qui améliore l'efficacité et la sécurité.
Que pensent les consommateurs de Neo ?
Comment les consommateurs classent-ils Neo sur les sites d'évaluation populaires tels que BBB, Google et Trustpilot ?
| Accrédité BBB + note | 1.38/5 étoiles Note C, non accrédité |
| Note sur Google | 4.8 étoiles |
| Note de Trustpilot | 1.8 étoiles |
| Présence dans les médias sociaux | 61K sur LinkedIn 23.9K sur Instagram 4K sur Facebook~ 2K sur Twitter |
| Accrédité BBB + note | Aucun |
Comparaison entre Néo et Koho
| carte Mastercard Neo (Plan de base) | KOHO (Compte facile) | |
| Frais annuel | 0 $ | 0 $ |
| Taux d'intérêt | 19.99% – 24.99% | Pas disponible |
| Remise d’argent | - 4 % sur le gaz - 1 % sur les achats de produits d'épicerie | - 1 % de remise d’argent sur les courses et les transports. - Jusqu'à 50 % de remise en argent supplémentaire avec certains commerçants |
| Avantages supplémentaires | - Ajoutez et cumulez des abonnements mensuels flexibles pour bénéficier de remises en espèces et de fonctions supplémentaires (moyennant des frais supplémentaires). - Pas de minimum requis pour l'échange de remise d’argent | - Bénéficiez d'un taux d'intérêt d'épargne de 2,5 % sur l'ensemble de votre solde. - Programme de développement du crédit (moyennant des frais supplémentaires) - Encouragez l'épargne avec les fonctions RoundUps, Vaults et Savings Goals. |
La carte Mastercard Neo est-il un bon choix pour vous ?
Avec un nombre croissant de cartes de crédit sur le marché, il est important d'évaluer laquelle correspond le mieux à vos besoins. Le principal argument de vente de la carte Mastercard Neo est le fait que toutes ses fonctions sont intégrées. Il est conçu pour rendre vos récompenses automatiquement accessibles, de sorte que vous puissiez réellement profiter des avantages de la carte de crédit et de tous ses avantages.
Lectures complémentaires
Réflexions finales
Il y a d'innombrables avantages à utiliser la carte Mastercard Neo, peu importe où vous résidez au Canada. Il est conçu pour rendre les récompenses accessibles, encourager le commerce et vous aider à développer votre crédit. Bien que les personnes qui vivent dans des régions où il y a des entreprises affiliées puissent certainement en tirer le plus d'avantages, tout le monde peut profiter de cette carte lorsqu'elle est utilisée correctement.
