À l'approche de la saison des impôts, vous n'êtes pas certain de la façon de remplir votre déclaration de revenus au Québec après une période de chômage ?
Avez-vous pris une pause dans votre carrière pour retourner à l'école ou vous ressourcer ? Si vous ne travaillez pas, vous vous demandez peut-être s'il est nécessaire de remplir une déclaration de revenus. En principe, si vous n'avez aucun revenu, vous n'êtes pas obligé de déclarer. Toutefois, cela peut changer si d'autres circonstances s'appliquent.
Points clés
- Obligation de produire une déclaration : Même sans revenu, vous devez déclarer des éléments comme la vente de biens, les fonds REER, ou les cotisations au RPC et à l'assurance-emploi.
- Scénarios nécessitant une déclaration : Incluent des impôts à payer, des allocations reçues (ACT, sécurité de la vieillesse), ou des transactions de biens.
- Avantages fiscaux possibles : Vous pourriez être éligible à des crédits comme la Prestation canadienne pour enfants, le crédit pour la TPS/TVH, ou des crédits provinciaux pour l'énergie et le logement.
- Bénéfices supplémentaires : Déclarer peut vous permettre de demander un remboursement d'impôt, l'ACT, ou d'autres crédits pour des pertes ou cotisations futures.
- Recommandation : Même en chômage, il est conseillé de produire votre déclaration de revenus pour éviter des complications futures et profiter des avantages fiscaux.
Chômage et obligations fiscales légales
Même en l'absence de revenu, il existe plusieurs raisons pour lesquelles vous pourriez être obligé de produire une déclaration de revenus. Voici quelques situations à considérer :
- Propriétés et investissements : Si vous avez vendu des biens immobiliers, des actions, ou tout autre investissement, vous devez déclarer ces transactions, même si elles n'ont pas généré de revenu direct. Si vous avez réalisé un profit ou une perte en capital, vous devrez le mentionner dans votre déclaration.
- REER et autres comptes d'épargne : Si vous avez des fonds dans un REER ou d'autres comptes d'épargne, vous devez les déclarer. Par exemple, si vous avez utilisé votre REER pour un achat dans le cadre du Régime d’accession à la propriété (RAP), vous devrez peut-être rembourser ces fonds. En conséquence, cela nécessite une déclaration de revenus.
- Cotisations au RPC et autres cotisations sociales : Même sans revenu, si vous avez effectué des cotisations volontaires au Régime de pensions du Canada (RPC) ou à l'assurance-emploi, il est important de déclarer ces montants pour éviter des problèmes à long terme.
En résumé, il est crucial de déclarer ces éléments, même sans revenu, afin d’assurer une conformité fiscale complète et d'éviter des complications futures.
Déclarer ses impôts lorsqu'on est en chômage au Québec
Il existe de nombreuses raisons valables de toujours envisager de produire votre déclaration de revenus du Québec, même si vous étiez au chômage et que vos revenus étaient minimes. En effet, cela peut vous permettre d'accéder à certains crédits d'impôt ou prestations. De plus, cela pourrait vous aider à établir ou à maintenir vos droits en matière de prestations sociales. Voici quelques scénarios qui vous obligeraient à produire vos impôts lors de la prochaine saison fiscale :
- Vous avez des impôts à payer
- L'Agence du revenu du Canada (ARC) vous a demandé de produire une déclaration de revenus.
- Vous avez reçu des allocations canadiennes pour les travailleurs (ACT).
- Vous avez vendu des biens immobiliers ou des actions de placement, surtout si vous avez réalisé un profit sur ces ventes.
- Vous avez reçu des prestations de la Sécurité de la vieillesse ou de l'assurance-emploi.
- Vous avez encore des fonds de REER à rembourser si vous les avez utilisés pour des choses comme le Régime d'accession à la propriété (RAP).
- Vous avez cotisé au Régime de pensions du Canada (RPC).
- Vous avez payé des cotisations d'assurance-emploi sur les revenus d'un travail indépendant
- Vous et votre conjoint/partenaire avez partagé votre revenu de pension.
Comme vous pouvez le constater, il existe de nombreux scénarios dans lesquels vous seriez toujours responsable de produire une déclaration de revenus au Québec, même si vous êtes en chômage.
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Les avantages de la déclaration de revenus au Québec, même si vous êtes en chômage
En plus des raisons mentionnées précédemment, il existe plusieurs avantages fiscaux que vous pouvez tirer de la production de votre déclaration de revenus au Québec pendant une période de chômage. Remplir votre déclaration vous permet d'accéder à certains crédits d'impôt et programmes d'aide auxquels vous pourriez ne pas avoir droit si vous ne soumettez pas de déclaration. Voici quelques-uns des principaux avantages fiscaux dont vous pouvez bénéficier en produisant votre déclaration de revenus.
La prestation canadienne pour enfants (PCE) et le chômage au Québec
Ce n'est pas un secret, élever un enfant peut coûter cher. Cependant, si vous produisez votre déclaration de revenus au Québec et au fédéral en tant que chômeur, vous pourriez avoir droit à la Prestation canadienne pour enfants (PCE). Cette prestation est un crédit non imposable versé mensuellement. En 2025, vous pourriez recevoir jusqu'à 583,08 $ par mois pour chaque enfant de moins de 6 ans, et 491,91 $ par mois pour chaque enfant âgé de 6 à 17 ans.
Pour en savoir plus sur: L'allocation familiale au Canada: Dates de versement 2025.
Crédit pour la TPS/TVH-TVQ
Le crédit pour la taxe sur les produits et services ou la taxe de vente harmonisée (TPS/TVH-TVQ) est un paiement libre d'impôt pour les particuliers et les familles à faible revenu. Les particuliers peuvent recevoir jusqu'à 451 $, tandis que les familles et les couples peuvent recevoir jusqu'à 592 $. Si vous avez un enfant de moins de 19 ans, vous pouvez recevoir 155 $ de plus par enfant.
Pour en savoir plus sur: TPS/TVH Versement 2025.
Crédit d’impôt pour la Solidarité
Selon la province dans laquelle vous vivez, vous pourriez être admissible à d'autres crédits d'impôt provinciaux comme le crédit d’impôt pour la solidarité du Québec.
Cet avantage comprend 3 types de paiements non imposables destinés à aider les familles à revenu faible à moyen à payer les coûts énergétiques ainsi que les taxes foncières et de vente. Les trois avantages inclus sont :
- Crédit à la résidence sur le territoire d’un village nordique
- Crédit relatif à la TVQ
- Crédits relatifs au logement
Pour en savoir plus sur: Programme de solidarité au Québec.
Crédit d’impôt pour les frais de scolarité ou d’examen
Si vous avez fréquenté l'école, vous pourrez peut-être demander un crédit pour vos frais de scolarité. Cependant, il est important de demander ce crédit au cours de la bonne année d'imposition, même si vous ne prévoyez pas l'utiliser. La raison en est que si vous souhaitez reporter ou transférer le crédit, vous devez le déclarer au cours de la bonne année.
Avantages supplémentaires que vous pourriez rater
- Pour demander un remboursement d'impôt
- Pour demander l'Allocation canadienne pour les travailleurs (ACT)
- Pour demander une perte autre qu'en capital subie à une déclaration de revenus à venir
- Cotiser tout revenu à un REER pour maintenir le plafond de déduction à l'avenir
- Pour reporter tout crédit d'impôt à l'investissement inutilisé que vous avez engagé
- Si vous recevez le Supplément de Revenu Garanti du Programme de la Sécurité de la Vieillesse.
Lecture supplémentaire
En fin de compte
De toute évidence, il existe plusieurs scénarios qui vous obligeront non seulement à produire une déclaration de revenus même si vous ne travaillez pas. Cependant il existe également de nombreux cas où vous pourriez bénéficier pour avoir produit votre déclaration au cas où vous n'êtes pas nécessairement obligé de la produire.
Si vous souhaitez profiter de l'un des avantages ci-dessus, vous devrez produire une déclaration de revenus, que vous travailliez ou non et que vous apportiez un revenu ou non. En règle générale, envisagez de produire votre déclaration de revenus, quel que soit votre statut professionnel.
